ブルベアファンドとは？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ
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投資信託という金融商品は、中長期投資を前提としたものが多いですが、ブルベアファンドは短期売買に適した少し特殊な投資信託です。
あまり聞きなれない「ブルベアファンド」とは、いったいどんな商品なのでしょうか。
今回は、ブルベアファンドについて簡単に解説します。
うぉーれん先生
ブルベアファンドとは？
ブルベアファンドは、先物・オプション取引等を利用して、あらかじめ定めた基準となる指数（日経平均株価など）を上回る収益の獲得を目指す投資信託のことです。
「ブル」は牡牛が角を下から上につき上げる攻撃イメージが由来となっており、強気の相場や上昇相場を指します。
「ベア」は熊が前足を振り下ろす攻撃イメージが由来となっており、弱気の相場や下落相場を意味します。
「ブル型ファンド」と「ベア型ファンド」の2種類のファンドを総称してブルベアファンドと呼びます。
上昇局面でのリターンを狙うブル型ファンド
出典：楽天証券
ブル型ファンドは、指数の上昇局面でのリターン期待できるファンドです。
上記のチャートのように、基準となる株価指数が上昇局面になった場合は大きなリターンが得られますが、下落局面では損失が大きくなるリスクがあります。
下落局面でのリターンを狙うベア型ファンド
出典：楽天証券
「ベア型ファンド」は、指数の下落局面でリターンを期待できるファンドです。
上記のチャートのように、基準となる株価指数が下落局面になった場合は大きなリターンが得られますが、上昇局面では損失が大きくなるリスクがあります。
ブルベアファンドのメリット・デメリット
ブルベアファンドのメリットは、レバレッジを効かせることで大きなリターンが得られる可能性があることです。
ただ、レバレッジを効かせた取引は損失が大きくなるリスクを伴うため、初心者には不向きといえます。
また、基準となる指数が一定の幅で上がったり下がったりを繰り返す「ボックス相場」になると価格が伸びにくいのも、ブルベアファンドのデメリットです。
ベテランの投資家でも、完璧に相場を読むのは不可能です。
ブルベアファンドのように、投資初心者が相場の強弱を判断して投資するのはギャンブルと同じになります。
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うぉーれん先生
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うぉーれん先生
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