トータルリターンとは？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ
更新日：
※この記事は約1分で読めます
「投資信託を始めたいけど、どのファンドに投資すればいいの？」
投資信託のトータルリターンは、運用成績が良いファンドを見つけるための重要な指標です。
トータルリターンを理解することで、どのファンドに投資すればよいか見えてきますよ。
今回はトータルリターンについて簡単に解説します。
うぉーれん先生
トータルリターンとは？
投資信託の購入時点から現在までの間に、どれだけ値上がりまたは値下がりしたかを示したものを「トータルリターン」といいます。（分配金、値上がり益、ファンド運用にかかる費用なども含む）
トータルリターンを知ることで、ファンドの運用成績を判断できるため、投資家が注目している重要な指標です。
トータルリターンの計算方法
トータルリターンは次の計算方法で算出できます。
評価金額 + 受取分配金額－買付金額＝トータルリターン
例えば、AファンドとBファンドがあるとします。
●Aファンド…評価金額120万円、受取分配金額10万円、買付金額100万円
120万円 + 10万円－100万円＝30万円
Aファンドのトータルリターンは30万円
●Bファンド…評価金額50万円、受取分配金額20万円、買付金額100万円
50万円 + 20万円－100万円＝－30万円
Bファンドのトータルリターンはー30万円
AファンドとBファンドを比較した場合、Bファンドの方が分配金が多いにも関わらず、トータルリターンはAファンドの方が多く運用成績が良いということになります。
分配金だけでファンドの運用成績を判断せず、トータルリターンで判断することが重要なのです。
トータルリターンをチェックする時の注意点
トータルリターンをチェックする際は、「期間」と「標準偏差」に注意する必要があります。
ここ1年間の運用成績は良いけれど、5年間で見るとあまり良くない…ということもあります。
短期だけでなく中長期も合わせてチェックしましょう。
標準偏差は、ファンドの価格変動の大きさを数字で示しているものですので、こちらも注意してみておかなければなりません。
投資信託するならS＆P500への積立投資がおすすめ
トータルリターンは、投資信託のファンドを選ぶ際の重要な指標です。
ただ、投資初心者がそれだけで投資判断するのは、危険ですよ。
投資信託するファンド選びで悩んでいるなら、過去平均利回り９％以上の米国株S＆P500へ積立投資がおすすめです。
S＆P500に投資できて、最大3,000円相当の投資資金がもらえる、おすすめのネット証券をご紹介しますね！
初心者が投資信託を始めるのにおすすめのネット証券はココ！
ヒロシ
うぉーれん先生
100円でアップルやAmazonのオーナーになれる「LINE証券」
少額投資OK！売買手数料も激安！
株投資・初心者の使いやすさに、とことんこだわっているのが「LINE証券」です。
LINEではじめる株投資
≫LINE証券で無料の口座開設≪
うぉーれん先生
・完全無料で最短翌日に口座開設
・LINEで手軽に取引！(専用アプリ不要)
・1株(100円)からの売買が可能
・売買手数料は業界最安水準
・最大3,000円相当の人気株がもらえる
うぉーれん先生
うぉーれん先生
ヒロシ
うぉーれん先生
ヒロシ
うぉーれん先生
最初はコレ！この投資信託がオススメ！
投資信託は、わかりやすく言えば株の詰め合わせ。お菓子でいえば、バラエティパック。
どの株を買えばいいか分からない場合は、LINE証券の投資信託ランキングでも１位の、
「S＆P500」がおすすめです。
※2021年11月30日時点
「S＆P500」はアメリカを代表する大企業500社の詰め合わせパック。
S&P500には500社に採用されるための厳しい審査基準があります。
さらに、入れ替えもあるので業績の悪い会社は除外され、業績の良い企業が新たに採用されます。
なのでバブル崩壊やコロナショックも乗り越え、今現在も右肩上がりの投資信託です。
Apple、マイクロソフト、Amazon、Facebookなど超優良企業の成長にあなたもオーナーとして乗っかれるのです。
うぉーれん先生
実際にS&P500に「1年間」と「10年間」で毎月3万円を積立した場合と銀行に毎月3万円預金した場合を比較すると…
※2021年11月30日時点でのリターン率として
LINE証券でS&P500を毎月3万円の積立をした場合は1年間で8万2,000円もの利益に！
10年間で元金360万円が約3倍の1,033万円になっているんです！
一方で銀行に10年間、毎月3万円預金した場合の利息はたったの3,572円…
どちらも10年間積立した場合で比較すると…
約670万円もの大損をしているんです。
株式投資は怖い！そう思ってる人は危険！
アメリカ株の200年の歴史をみれば、
「株なんて危険！」って思っている人も株への
見え方が変わるかもしれません！
わかりやすく例えると当時100円だけ株を買った人の株価は6,000万円にまで膨れ上がっています。
逆に「株は怖い」と銀行に預けてた人の100円の価値は7円にまで下がっているんです。
その理由は社会の発展と共に株価が上がる一方で物価も一緒に上がったからです。
物価が上がることで、逆にお金の価値は落ちてしまったんです。
うぉーれん先生
ヒロシ
うぉーれん先生
株を持つことがどれだけ重要であるか
分かって頂けたのではないでしょうか？
株式投資を始めるタイミングに遅いなんてことはないです。
はじめようと思ったその日が自分の人生で一番若い日です！
うぉーれん先生
今だけ、簡単なクイズに答えると最大3,000円相当の株がタダで貰えちゃう…
あなたもS&P500を購入して、
Appleのオーナーになりませんか？
LINE証券なら100円からオーナーに♪
＼今すぐ最大3,000円相当の株をもらって投資家デビュー！／
※ご登録まで永年完全無料でご利用いただけます。実際のお取引が発生した場合のみ取引手数料が発生しますが、当サイトで推奨している投資信託の手数料は0円です。本サイトからのご登録で、お取引を強制する行為・営業行為などはございませんので、安心してご利用ください。（株のプレゼントで費用は一切発生しませんし、現金を出金する際の手数料も０円です。）