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投資信託のシャープレシオとは？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ

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投資信託で資産運用を始めようと思いたっても、知識がないとどこのファンドへ投資すればいいのか分かりませんよね。

その場合は、シャープレシオ（効率係数）の数値を比較することで、効率よくリターンをあげているファンドを知ることができます。

今回は、投資信託のシャープレシオについて簡単に解説します。

シャープレシオ（効率係数）とは？

シャープレシオとは、投資する資産の組み合わせや商品のリスクに対して、どれだけ大きなリターンを得られるかの度合いを比較するために用いる指標です。

投資信託で投資先のリターンを見るだけでは、投資家がどれだけリスクをとっているかは分かりません。

出典：いろはに投資

投資信託で年平均リターンが同じ5％の商品が2種類あるとして、上記ような運用をしていた場合は、左のグラフの商品の方がリスクが低く効率の良い投資をしていることになります。

このような投資効率を数値化することで、効率的な運用をしている投資信託を探すことができます。

シャープレシオの計算方法

シャープレシオは次の計算方法で算出します。

例えば、次のような2つファンドがあるとします。

• Aファンド…リターン10.1％、リスク10％
• Bファンド…リターン15.1％、リスク20％

※安全資産利子率（無担保コールレートなど）…0.1％

2つのファンドを比較すると次のようになります。

• Aファンド…（10.1％－0.1％）÷ 10％＝1.0
• Bファンド…（15.1％－0.1％）÷ 20％＝0.75

数値が大きいほど、効率よくリターンをあげていて、運用成績が優れていると評価できます。

この2社の場合は、数値が大きいAファンドを選んだ方がよいという結果になります。

シャープレシオの目安

シャープレシオの数値が1を超えていれば、リスクに見合ったリターンを出せているファンドだと判断できます。

さらに2以上の数値であれば、非常に運用効率のよい優秀な投資信託であると判断できます。

シャープレシオを比較するときの注意点

シャープレシオを比較する時は、次のことに注意しましょう。

シャープレシオの比較を行う際は、同じカテゴリーのファンド間で比較しましょう。

投資を検討しているファンドのシャープレシオが1以上だったとしても、カテゴリーの平均のシャープレシオが1.5だったとしたら、成績の良いファンドとはいえません。

また、シャープレシオが短期間に突発的に高くなることもあるため、比較する際は、3年以上の長期で比較しましょう。

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