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キャッシュポジションの目安とは？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ

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株式市場が好調だと、早く現金を投資に回さないと！と考える人は多いのではないでしょうか。

でも、余裕資金を全て投資に回してしまうと、株価が予想外の動きをしたときに大きく損失を出してしまうことも考えられます。

そんなリスクを避けるには、常に一定のキャッシュポジションを保っておくことが大切です。

今回はキャッシュポジションについて簡単に解説します。

キャッシュポジションとは

投資資金の中でも、投資に回さずに手元に置いておく資金（日本円・米国ドルなど）のことを「キャッシュポジション」といいます。

キャッシュポジションをもつことで、相場の流れを見ながら追加で投資したり、投資金額を抑えてキャッシュの割合を増やしたりと、状況に応じて投資比率と現金比率を変えることができます。

キャッシュポジションの目安

投資資金の何割をキャッシュポジションに回せばいいのでしょうか？

キャッシュポジションの目安となるのは「年齢」です。

年齢は、リスク許容度（資産運用する際に許容できるリスクの度合い）と密接な関係があります。

キャッシュポジションと投資の割合を計算するには、以下を参考にしてください。

年齢が若いほど、今後バリバリ働いて稼げるためリスク許容度が高くなります。

そのため、現金として残しておくより投資に回した方がよいということです。

リスク許容度は収入によっても異なるため、参考程度に考えておきましょう。

キャッシュポジションに含めてはいけないお金

1. 生活資金

食費・水道光熱費・住居費・通信費など、投資に使うことで生活に影響を及ぼすようなお金は、絶対に投資資金に充ててはいけません。

投資を始めるときは、『無くても生活に影響しないお金』を投資資金として利用するようにしましょう。

2. 将来必要になる資金

今すぐには必要なくても、いずれ必要になるお金は投資資金に充てるべきではありません。

例えば次の用途に使う予定があるお金です。

子どもの教育費やマイホーム資金はもちろんのこと、急な病気やケガで働けなくなったときのために生活防衛費についても頭に入れておきましょう。

生活防衛費は、生活費の3～6カ月分程度残しておくと安心です。

給料の1割から投資を始めてみよう！

日本は低金利なので、銀行に貯金しておくのがもったいないのは事実…。

しかし、余裕資金をほとんど株式投資に充てると、株価が大きく下落した場合に対応できず、すぐに株を売らなければならなくなります。

複利効果で資産を大きく増やすためには、数十年単位で長くポジションを保有することが大切。

投資初心者はリスクを抑えるために、はじめのうちは給料の1割を積立投資に回すのがおすすめです。

続けているうちに感覚がつかめてきたら、増額するなど対応していきましょう。

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