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投資信託とは？わかりやすく解説！【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ

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今まで投資をしたことがなくても、「投資信託」という言葉は聞いたことがあるのではないでしょうか。

投資信託は簡単にいうと、自分の代わりに投資のプロに運用してもらい、そこで得た成果が分配される金融商品のことです。

今回は、投資信託の特徴や、アクティブ型とインデックス型の違いについても解説します！

投資信託ってなに？

投資信託とは、株式や債券などを対象に投資家に代わって資産運用のプロが運用を行う金融商品です。

株式投資の場合、「1つの銘柄（1社）に〇万円投資する」という形の投資になります。

投資信託の場合は1つの商品の中に複数の銘柄が含まれているので、1つの商品を購入するだけで数社に分散投資することができます。

投資信託の仕組み

投資信託は次のような仕組みになっています。

投資信託をする際、まず投資家は銀行や証券会社などの販売会社の証券口座を開設し、購入する投資信託を選びます。

投資家が販売会社に資金を預けると、その資金は販売会社から信託銀行に渡り、管理・保管されます。

集まった資金の運用方針を考えるのは、信託銀行ではなく別会社の運用会社です。

そして運用会社が信託銀行に指示を出し、信託銀行が指示に従って資産を運用管理していくのです。

投資信託のメリット

投資信託には、次のメリットがあります。

投資信託のメリットは、投資のプロに資産運用を任せられることです。

株式投資は知識が経験がないと収益を上げるのは難しいですが、投資信託なら自分で運用する必要がありませんし、複数の銘柄にリスク分散しながら資産運用できます。

また投資信託は株式とは違い、複数の投資家から資金を集めるため、一人ひとりの投資額が少額で済むため、初心者がはじめやすい投資といえます。

アクティブ型とインデックス型の違いとは？

投資信託には、アクティブ型とインデックス型の2種類があります。

インデックスファンドは、日経平均株価やTOPIXといった指数に連動することを目指す投資信託のこと。

アクティブファンドは、プロの投資家が指数を上回るよう直接運用する投資信託のことです。

インデックスファンドは、低コストで市場並みの運用成果を狙える投資信託、アクティブファンドは、大きなリターンが狙える投資信託です。

運用目的に合わせて選びましょう。

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大きなリターンを狙いたいからアクティブファンドにしよう！という考えは危険かもしれません。

アクティブファンドは、投資家に代わって運用するファンドマネージャーの腕しだいで運用成果が大きく変わってきます。

ファンドの種類は非常に多いため、どのファンドが優良なのかを見極めるには知識と経験が必要なのです。

指数と連動するインデックスファンドなら、投資知識がなくても値動きの傾向が掴みやすく、リターンを狙いやすいため初心者におすすめです。

また実績ベースで見ると、インデックスファンドは多くのアクティブファンドよりも高い運用成績を残しているといわれています。

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