青色申告と白色申告の違いとは？【知らないと後悔】事業を継続させるための借金解決策
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個人事業やフリーランスによって収入を得たら、確定申告が必要です。
毎年2月中旬から3月中旬にかけて行う確定申告には、「青色申告」と「白色申告」の2種類の方法があります。
この2種類には、どのような違いがあるのでしょうか。
今回は、青色申告と白色申告の違いについて簡単に解説します。
マネーアドバイザーさくら
青色申告と白色申告の違いとは
申請の有無や税制の優遇措置の違い
その年の3月15日までに「青色申告承認申請書」と「開業届」を提出すると、青色申告をすることができます。
青色申告の承認を受ければ、最大で65万円控除の優遇措置を受けられます。
何も提出しない場合は、自動的に白色申告となり、税制の優遇措置はありません。
| 白色申告 | 青色申告 | |
| 申請の有無 | 申請の必要 なし |
申請の必要 あり |
| 税制の 優遇措置 |
なし | 10・55・65万円の 控除あり |
提出書類・保存帳簿・記帳方法
青色申告と白色申告では、確定申告時の提出書類や保存帳簿などが大きく異なります。
| 白色申告 | 青色申告 (10万円控除) |
青色申告 (65万円控除) |
|
| 提 出 書 類 |
・確定申告書B ・収支内訳書 |
・確定申告書B ・青色申告決算書 ・第三表 (分離課税用) ・第四表 (損失申告用) |
・確定申告書B ・青色申告決算書 ・貸借対照表 ・損益計算書 ・第三表 (分離課税用) ・第四表 (損失申告用) |
| 保 存 帳 簿 |
・法定帳簿 ・任意帳簿 |
・現金出納帳 ・売掛帳 ・買掛帳 ・固定資産台帳 ・経費帳 |
・総勘定帳 ・仕分帳 ・現金出納帳 ・売掛帳 ・買掛帳 ・固定資産台帳 |
| 記 帳 方 法 |
簡易簿記 | 簡易簿記 | 複式簿記 |
比較すると、青色申告の方が提出書類や保存帳簿などが多く、記帳方法も白色申告より複雑になります。
65万円控除を受けるには、e-taxによる電子申告か電子帳簿保存が必要です。(行わなかった場合は、55万円控除になります。)
上記の他にも青色申告と白色申告共通して、棚卸表や請求書・納品書・領収書などの書類は保存しておきましょう。
メリット・デメリットの違い
青色申告と白色申告、それぞれのメリット・デメリットを以下にまとめました。
| 白色申告 | 青色申告 | |
| メ リ ッ ト |
・確定申告が簡単 ・開始手続きが不要 |
・特別控除が受けられる ・家族への給与が必要経費にできる ・赤字を3年間繰り越せる ・30万円未満の減価償却資産は一括経費 |
| デ メ リ ッ ト |
・特別控除が受けられない ・赤字を繰り越せない |
・開始手続きが必要 ・確定申告が大変 ・所得が48万円以下でも申告義務が発生する |
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