評価損益の記事

投資信託の評価損益とは？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ

更新日：
※この記事は約1分で読めます

「評価益がある」「評価損がある」といった言葉を聞いたことがありますか？

常に価格変動している投資信託で資産運用するなら「評価損益」について把握しておく必要があります。

今回は、投資信託の「評価損益」について簡単に解説します。

投資信託の評価損益（譲渡損益）とは

「評価損益」とは、投資信託の「購入時の価格」と「現在の価格」の差額のことです。

投資信託の現在の価格が購入価格よりも上がっていたら「評価益がある」、購入価格よりも下がっていたら「評価損がある」といいます。

評価損益は、投資信託を解約した場合の課税額を計算する際の基準となりますが、実際に解約した場合の損益計算は、約定日の基準価額の動きや手数料、税金等を考慮するため「評価損益」の数値と同じにはなりません。

評価損益とトータルリターンとの違い

評価損益とトータルリターンはよく混合されますが、違うものです。

どちらも投資信託の購入時点から現在までで、どれだけ値上がりまたは値下がりしたかを示しています。

ただトータルリターンの計算をする際には、分配金・値上がり益・ファンド運用にかかる費用なども含まれるという点が異なります。

評価損益はどこで知ることができるの？

評価損益を自分で計算するのは難しいものです。

評価損益を知るには、金融機関が年4回発行する取引残高報告書、または金融機関のホームページの口座管理画面等を利用しましょう。

最低でも月に１回は定期確認を行うようにしてくださいね。

投資信託を始めるならS＆P500への積立投資がおすすめ！

評価損益は、投資家が注目している重要な指標です。

ただ投資初心者が評価損益だけで投資判断するのはリスクが高くておすすめできません。

これからはじめるなら、あらゆる大企業に分散投資できる過去30年間の平均利回り９％以上の米国株S＆P500へ積立投資がいいですよ

最大3,000円相当の投資資金をもらって投資をスタートできるネット証券をご紹介しますね。

初心者が投資信託を始めるのにおすすめのネット証券はココ！

100円でアップルやAmazonのオーナーになれる「LINE証券」

少額投資OK！売買手数料も激安！
株投資・初心者の使いやすさに、とことんこだわっているのが「LINE証券」です。

LINEではじめる株投資
≫LINE証券で無料の口座開設≪

最初はコレ！この投資信託がオススメ！

投資信託は、わかりやすく言えば株の詰め合わせ。お菓子でいえば、バラエティパック。

どの株を買えばいいか分からない場合は、LINE証券の投資信託ランキングでも１位の、

「S＆P500」がおすすめです。

※時点

Apple、マイクロソフト、Amazon、Facebookなど超優良企業の成長にあなたもオーナーとして乗っかれるのです。

実際にS&P500に「1年間」と「10年間」で毎月3万円を積立した場合と銀行に毎月3万円預金した場合を比較すると…

※2021年11月30日時点でのリターン率として

LINE証券でS&P500を毎月3万円の積立をした場合は1年間で8万2,000円もの利益に！

10年間で元金360万円が約3倍の1,033万円になっているんです！

一方で銀行に10年間、毎月3万円預金した場合の利息はたったの3,572円…

どちらも10年間積立した場合で比較すると…
約670万円もの大損をしているんです。

株式投資は怖い！そう思ってる人は危険！

アメリカ株の200年の歴史をみれば、
「株なんて危険！」って思っている人も株への
見え方が変わるかもしれません！

わかりやすく例えると当時100円だけ株を買った人の株価は6,000万円にまで膨れ上がっています。

逆に「株は怖い」と銀行に預けてた人の100円の価値は7円にまで下がっているんです。

その理由は社会の発展と共に株価が上がる一方で物価も一緒に上がったからです。

物価が上がることで、逆にお金の価値は落ちてしまったんです。

株を持つことがどれだけ重要であるか
分かって頂けたのではないでしょうか？

株式投資を始めるタイミングに遅いなんてことはないです。

はじめようと思ったその日が自分の人生で一番若い日です！

今だけ、簡単なクイズに正解すると最大3,000円相当の株がタダで貰えちゃう…

≫今すぐLINE証券の公式サイトをチェック≪

あなたもS&P500を購入して、
Appleのオーナーになりませんか？
LINE証券なら100円からオーナーに♪

＼今すぐ最大3,000円相当の株をもらって投資家デビュー！／

※ご登録まで永年完全無料でご利用いただけます。実際のお取引が発生した場合のみ取引手数料が発生しますが、当サイトで推奨している投資信託の手数料は0円です。本サイトからのご登録で、お取引を強制する行為・営業行為などはございませんので、安心してご利用ください。（株のプレゼントで費用は一切発生しませんし、現金を出金する際の手数料も０円です。）

運営者情報