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投資信託の分配金とは？【初心者が損しないために】知っておくこと

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投資信託の分配金てどういうもの？

という方のために、このページでは投資信託の分配金の仕組みと損しないための分配金の扱い方について、初心者にもわかりやすく解説しています。

資産運用を始めたい方のためには、8,000円分の株を0円で買える方法もご紹介しているので、ぜひ最後まで読んでみてください！

投資信託の分配金とは？

投資信託の分配金は、運用によって得られた利益などを決算ごとに分配するお金のことです。

分配金には「普通分配金」と「特別分配金」の2種類があり、分配の仕組みや税金の有無などに違いがあります。

普通分配金

普通分配金は、投資家に支払われる「運用によって得られた利益」です。

投資家の利益となるため、課税対象です。

特別分配金

特別分配金は利益ではなく「元本の一部を投資家に戻す」仕組みです。

利益ではなく元本の一部が戻ってきただけなので、課税されません。

投資信託の分配金は受け取るのが正解？

分配金をそのつど受け取れば短期的には手元の現金が増えますが、長い目で見ると再投資に回したほうが、ずっと効率よく資産を増やしていくことができます。

分配金をそのつど受け取る場合を「単利」、受け取らず再投資に回す場合を「複利」と言いますが、単利と複利では毎月1万円ほどの積み立て投資でも大きな差が出ます。

投資信託の分配金【単利と複利のシュミレーション】

毎月1万円ずつ20年間積み立て投資した場合のシュミレーションです。

元本：240万円

【単利の場合】

【複利の場合】

このように複利の場合、20年間で240万円→ 約435万円となり、単利の場合と比べると60万円以上の差が生まれます。

また分配金の再投資（複利）は中長期目線の積み立て投資との相性がバツグンに良く、年数が経つほどに利益が利益を呼んで雪だるま式に資産が増えていきます。

知識が少なくても安定的に利益を出すには、中長期的に運用する投資信託の積立投資がおすすめです。

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