劣後債って何？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略1つ
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社債のうちのひとつである「劣後債」。
その仕組みがよくわからないという方も多いのではないでしょうか。
今回は劣後債について簡単に解説します。
うぉーれん先生
そもそも社債とは？
社債とは、一般企業が資金調達を目的に発行する債券のこと。
社債には満期が定められており、満期になると額面金額が投資家に払い戻され、貸したお金が返還される仕組みです。
株式と違うのは、企業に返済義務があるかどうかという点です。
社債の場合は企業側に投資家への返済義務がありますが、株式の場合は「投資家が出資する」という形になるため、企業側に返済義務はありません。
劣後債は社債のうちの一つ
社債には、以下のような種類があります。
- 普通社債…一般的な社債
- ワラント債…新株予約権の付いた社債
- 転換社債…転換社債型新株予約権の付いた社債
- 劣後債…元本と利息の支払いの優先順位が低い社債
劣後債は社債のうちの一つ。
劣後債は元本と利息の支払いの優先順位が低いものの、その分利回りが普通の社債より高い社債です。
さらに劣後債は「期限付劣後債」と、満期が設定されていない「永久劣後債」に分けられ、永久劣後債の方が利回りが高くなります。
劣後債にリスクはあるの？
社債の中でもリターンが大きい劣後債ですが、その分リスクも高くなります。
債務返済の優先順位が低いため、もし発行元の企業が倒産した場合に元本が戻らない可能性が高くなります。
また期限付劣後債には、実質破綻時免除特約の付いた「新型劣後債」があります。
実質破綻時免除特約とは、企業が倒産すれば元利金を支払う義務が免除されるものなので、「新型劣後債」の場合は元本が戻りません。
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劣後債は、ハイリスクハイリターンの投資方法です。
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うぉーれん先生
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