信用取引とは？【初心者が大損しないために】知っておくべきこと
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投資を始めたいけど、あまり資金がない…信用取引ならレバレッジをかけて大きく儲けることもできるって聞いたけど初心者にもできる？
という方のために、このページでは信用取引のメリットやリスクについて、初心者にもわかりやすく解説しています。
4000円分の株を0円で買える方法もご紹介していますので、ぜひ最後まで読んでみてくださいね！
信用取引とは？
証券会社からお金を借りて株式を買ったり、株券を借りてそれを売ったりする取引
少ない資金で大きなお金を動かす「レバレッジ」を活用して、株の売買を行う投資方法です。
信用取引の特徴
- 担保として証券会社に現金や株式を預ける
- 最大で預けた担保の評価額の約3.3倍まで株式の取引ができる
- 現物取引の最大3.3倍の利益を狙える一方、損失が出た場合も3.3倍となる
- 返済期限は原則6ヶ月
半年という短期間で結果を出さなければいけない上に、レバレッジによりかなりハイリスクハイリターンとなっています。
信用取引には「信用買い」と「信用売り」があり、利益を得られる仕組みが異なります。
信用買い（空買い）とは？
担保を元に証券会社から株式購入の資金を借りて株式を購入します。
買った株の値上がりにより利益を得られます。
信用売り（空売り）とは？
補償金として現金を証券会社に預け、その担保を元に株券を借りて取引する方法です。
信用買いでは株を「買う→売る」の流れでしたが、信用売りの場合は「売る→買う」の流れになります。
信用売りとは逆で、株価が下がることによって利益が出ます。
信用取引にかかるコスト
売買手数料がかかるのは現物取引と同じですが、証券会社からお金や株券を借りているため、ほかにも金利などがかかってきます。
- 金利
- 貸株料
- 事務管理費
- 名義書換料
また担保にしている株の値下がりや、信用買い／信用売りした株の値下がりによって「追証」といって追加で保証金を支払わなくてはいけなくなることもあります。
初心者にはリスクが高すぎる信用取引
短期間で大金を手にできる可能性がある一方、資産以上のマイナスになる可能性も高い信用取引で、知識の少ない初心者が利益を得られる可能性は限りなく低いでしょう。
ギャンブルのような投資方法ではなく、初心者には堅実に資産運用していける投資信託をおすすめします。
投資信託とは？
投資信託は投資家から集めたお金を複数の銘柄に分散して投資するため、少額から始められる上に低リスクです。
運用は投資のプロに任せられ、利益を自動的に再投資することも可能です。
リターンは信用取引ほど大きくはないですが、そのぶんリスクは低く初心者でも安心して始められます。
1株100円〜購入できる所もあるので、おすすめの銘柄とともにご紹介しますね！
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最初はコレ！この投資信託がオススメ！
投資信託は、わかりやすく言えば株の詰め合わせ。お菓子でいえば、バラエティパック。
どの株を買えばいいか分からない場合は、LINE証券の投資信託ランキングでも１位の、
「S＆P500」がおすすめです。
「S＆P500」はアメリカを代表する大企業500社の詰め合わせパック。
S&P500には500社に採用されるための厳しい審査基準があります。
さらに、入れ替えもあるので業績の悪い会社は除外され、業績の良い企業が新たに採用されます。
なのでバブル崩壊やコロナショックも乗り越え、今現在も右肩上がりの投資信託です。
Apple、マイクロソフト、Amazon、Facebookなど超優良企業の成長にあなたもオーナーとして乗っかれるのです。
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実際にS&P500に「1年間」と「10年間」で毎月3万円を積立した場合と銀行に毎月3万円預金した場合を比較すると…
※2021年7月31日時点でのリターン率として
LINE証券でS&P500を毎月3万円の積立をした場合は1年間で8万2,000円もの利益に！
10年間で元金360万円が約3倍の1,033万円になっているんです！
一方で銀行に10年間、毎月3万円預金した場合の利息はたったの3,572円…
どちらも10年間積立した場合で比較すると…
約670万円もの大損をしているんです。
株式投資は怖い！そう思ってる人は危険！
アメリカ株の200年の歴史をみれば、
「株なんて危険！」って思っている人も株への
見え方が変わるかもしれません！
わかりやすく例えると当時100円だけ株を買った人の株価は6,000万円にまで膨れ上がっています。
逆に株は怖いと銀行に預けてた人の100円の価値は7円にまで下がっているんです。
その理由は社会の発展と共に株価が上がる一方で物価も一緒に上がったからです。
物価が上がることで、逆にお金の価値は落ちてしまったんです。
うぉーれん先生
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うぉーれん先生
株を持つことがどれだけ重要であるか
分かって頂けたのではないでしょうか？
株式投資を始めるタイミングに遅いなんてことはないです。
はじめようと思ったその日が自分の人生で一番若い日です！
うぉーれん先生
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