目論見書とは？【損しないために】知らないと後悔の投資戦略１つ
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目論見書ってどんなもの？どこを見ればいいの？
という方のために、このページでは目論見書と押さえておくポイントについて、初心者にもわかりやすく解説しています。
うぉーれん先生
目論見書とは
目論見書は、株式・債権・投資信託などの有価証券について、投資判断に必要な重要事項が記載された説明書のようなものです。
投資信託の目論見書にはとくに重要なポイントが要約された「交付目論見書」と、より詳細な内容が記載された「請求目論見書」の2種類があります。
交付目論見書には運用方針・リスク・コストなど、投資判断でとくに重要な情報が記載されており、商品を購入する前に必ず販売会社から投資家へ送付されます。
請求目論見書にはファンドの情報・資産の管理運営の方法・経理状況・運用会社の情報などが記載されています。
運用会社のホームページや販売会社に請求すれば確認できますが、全てに目を通す必要はありません。
目論見書の押さえておくべきポイント
目論見書には多くの項目があり、全て理解するのは難しいかもしれません。
ただし最低限、次の項目は押さえておきましょう。
- 投資信託の目的や特色
投資先、運用方法など - 投資リスク
どのようなリスクがあり得るのか - 運用実績
過去の運用成績や分配金の金額など - 手続きや手数料
購入手続きの方法や手数料・税金
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これから投資をはじめようと思っている初心者が、目論見書を完全に理解するのは難しいでしょう。
また読んだからといって必ず儲かるわけでもありません。
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うぉーれん先生
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うぉーれん先生
ヒロシ
うぉーれん先生
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うぉーれん先生
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