インバースとは？【初心者が大損しないために】知らないと後悔の投資戦略１つ
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インバース型の投資ってどんなものなの？
という方のために、このページではインバース型の投資とそのメリット・デメリットについて、初心者にもわかりやすく解説しています。
うぉーれん先生
インバースとは
インバースは「反対の」という意味で、インバース型の株価指標は、TOPIXや日経平均などの株価指数とは逆の動きをします。
通常は株価が上がれば利益が出ますが、インバース型の場合は株価が下がると利益が出ます。
たとえば株価指数が1%下がった場合、1％の利益が出るという仕組みです。
短期的な運用に向いている手法で、長期的に保有するとかなり不利な取引となるため注意が必要です。
ダブルインバースとは
ほかにも「ダブルインバース」という投資手法があり、株価指数のマイナス2倍となるインバース指標に連動します。
たとえば日経ダブルインバースでは、日経平均株価が-1%の場合、2倍の2%利益が出る仕組みです。
これに対して、株価指数のプラス◯倍となるものは「レバレッジ型」と言います。
インバース型投資のメリット・デメリット
コロナショックやリーマンショックなどで、一時的に株価が下落したときにはインバース型が有効です。
下落傾向でも利益が出せる、保有している株の損失をカバーできる、というメリットがある一方、とくにダブルインバースでは予測が外れると2倍の損失を抱えるリスクもあります。
また長期保有に向いていないこともデメリットです。
もし経済が停滞し続けるならインバース型のメリットが大きくなりますが、企業や労働者は試行錯誤しながら、一生懸命働いて利益の最大化を求めて行動しています。
資本主義経済が続く限り、リーマンショックやコロナショックで短期的には落ち込むことがあっても、長期的に見れば経済は今後も発展していくでしょう。
また初心者が株価を予測して、短期の取引で利益を得るのはかなり難しいといえます。
将来に備えてこれから資産運用を始めたいなら、投資信託でリスクを分散しながら、長期的にコツコツ積立投資をしていく方がおすすめです。
投資信託とは
投資信託は、複数の銘柄に分散して投資するため少額から始められる上に低リスクです。
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「S＆P500」はアメリカを代表する大企業500社の詰め合わせパック。
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うぉーれん先生
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その理由は社会の発展と共に株価が上がる一方で物価も一緒に上がったからです。
物価が上がることで、逆にお金の価値は落ちてしまったんです。
うぉーれん先生
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うぉーれん先生
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うぉーれん先生
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