金融所得課税とは？【後悔しないために】知っておくべきこと
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金融所得課税が強化されるって話題になってるけど、どんな変化が起こるの？
という方のために、このページでは金融所得課税の強化とその影響について、投資初心者にもわかりやすく解説しています。
3,000円分の株を0円で買える方法もご紹介しているので、ぜひ最後まで読んでみてください！
金融所得課税とは？
金融所得課税は株式の売却益や配当金といった金融所得にかかる税金のことで、現在は一律約20%となっています。
総理大臣が岸田さんに決定した直後、日経平均株価が2000円超の大幅下落をしましたが、その理由は岸田総理がこの「金融所得課税」の引き上げを検討しているためです。
岸田総理は金融所得課税を現在の約20%→30%に引き上げることを検討しており、そうなると投資家にとっては大きなダメージとなるため、株価の大幅下落につながったと考えられます。
なぜ金融所得課税を強化するの？
日本では、給与所得については収入が多いほど税率が上がる累進課税ですが、金融所得課税が一律のため、所得に占める金融所得の割合が高い富裕層ほど、税率が低くなり格差が広がります。
「1億円の壁」という言葉を聞いたことがあるのではないでしょうか？
1億円の壁とは上のグラフのように、年収1億円を超えると所得に占める税金の割合が減っていく現象のことです。
お金持ちであればあるほど、不動産や株式、投資信託などの金融資産を多く持っているため、総所得のうち金融所得として20%で計算される割合が大きくなり、所得が1億を超えると収入に比例せず、税金の負担は軽くなっていきます。
この格差を是正するために掲げられたのが「金融所得課税の強化」です。
金融所得課税が強化されたらどうなる？
国としてはNISAやiDecoといった「貯蓄よりも投資」を促す施策をしているにもかかわらず、投資意欲を低下させるような施策ですが、実施されれば従うしかありません。
とはいえまだ決定しているわけではありませんし、金融所得課税が20%→30%になったからといって、投資で得られる利益が100→90になる程度で、100→ゼロやマイナスになることはありません。
貯蓄しているよりも投資の方が利益率が高いのは明らかなので、一時的な株価の下落に振り回されず、リスクの低い投資信託でコツコツ積み立て投資をしていくのが得策です。
投資信託とは？
投資信託は投資家から集めたお金を複数の銘柄に分散して投資するため、少額から始められる上に低リスクです。
運用は投資のプロに任せられ、積み立てをしながら利益を自動的に再投資することで雪だるま式に利益を増やしていくことも可能です。
また、日本の株式市場はここ30年ずっと横ばいが続いていますが、米国株は上昇傾向が続いているため、これから投資信託を始めるなら米国株S&P500がおすすめです。
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